Insly – jedno środowisko do zarządzania procesami w branży ubezpieczeniowej

Czym jest Insly w ubezpieczeniach?

Insly to platforma, która centralizuje kluczowe zadania zakładów, agentów i dostawców w jednym ekosystemie. Jako kompleksowy CRM w chmurze dla branży ubezpieczeniowej tworzy zintegrowane środowisko do obsługi procesów sprzedażowych i wspiera wiele ról jednocześnie. Cały proces, od pierwszej kalkulacji składki po wystawienie dokumentów, odbywa się w jednym miejscu, co eliminuje konieczność przełączania się między portalami różnych towarzystw.

Środowisko pracy zaprojektowano z myślą o uproszczeniu codziennych obowiązków doradców. System integruje najważniejsze etapy obsługi, oferując konkretne funkcje:

• Kalkulacja i porównywanie ofert (w tym zintegrowany kalkulator ubezpieczeń komunikacyjnych) ułatwia zestawienie propozycji różnych ubezpieczycieli w jednym widoku.

• System do obsługi polis zarządza całą dokumentacją klientów, archiwizując polisy i przypominając o zbliżających się terminach wznowień.

• Wsparcie procedur compliance pomaga zachować zgodność z wymogami prawnymi (takimi jak dyrektywa IDD), minimalizując ryzyko błędów formalnych podczas zawierania umów.

• Automatyzacja procesów ubezpieczeniowych zdejmuje z pośredników ciężar powtarzalnych czynności administracyjnych, pozwalając skupić się na sprzedaży i doradztwie.

Wdrożenie takiego rozwiązania usprawnia cyfryzację agencji. Doradcy zyskują narzędzie, które pozwala na personalizację obsługi i budowanie długoterminowych relacji z klientami.

Insly dla agentów ubezpieczeniowych

Insly to CRM dla agentów ubezpieczeniowych, który łączy zarządzanie relacjami z obsługą całego cyklu życia polisy w jednym bezpiecznym środowisku. Oprogramowanie jest niezależne i chronione certyfikatem ISO/IEC 27001. Pośrednicy i brokerzy mają pewność, że ich dane oraz transakcje są przetwarzane w sposób kontrolowany, bez ryzyka rozbieżności.

Codzienna praca doradcy wymaga elastyczności, dlatego platforma udostępnia zestaw funkcji, które bezpośrednio wspierają rozwój biznesu:

• Dostęp do ofert wielu towarzystw ubezpieczeniowych umożliwia szybkie zestawienie składek w jednym miejscu, co skraca czas potrzebny na przygotowanie propozycji dla klienta.

• Kartoteka klientów gromadzi historię kontaktów, zawartych polis oraz płatności, stanowiąc solidną podstawę do zarządzania bazą.

• Automatyzacja procesów sprzedażowych samoczynnie wysyła przypomnienia o kończących się umowach i ułatwia generowanie dokumentów.

• Rozliczanie prowizji agentów opiera się na module raportowania, który pozwala precyzyjnie kontrolować należności za sprzedane ubezpieczenia.

• Zgodność z RODO i KNF oraz dyrektywą IDD daje pewność, że każda transakcja i analiza potrzeb spełnia obowiązujące wymogi prawne.

Twórcy systemu są jedynym niezależnym dostawcą CRM na polskim rynku z własnym zespołem wdrożeniowym. Dzięki temu można szybko rozpocząć pracę i od razu podnieść jakość codziennej obsługi klientów.

Jak działa widok 360° klienta?

Widok 360 stopni stanowi fundament podejścia do obsługi ubezpieczeniowej w systemie Insly. Gromadzi w jednym miejscu wszystkie informacje o danej osobie i historii jej polis. Zamiast przeszukiwać dziesiątki segregatorów czy rozproszonych plików, agent otrzymuje kartotekę klienta w przejrzystej formie. Pozwala to zorientować się w jego sytuacji jeszcze zanim odbierzesz telefon lub rozpoczniesz spotkanie.

Posiadanie kompletnego profilu klienta ułatwia każdą rozmowę i pozwala prowadzić ją bardziej efektywnie. W profilu wbudowanym w platformę znajdziesz następujące sekcje:

• Dane demograficzne i teleadresowe – oprogramowanie przechowuje nie tylko numery telefonów, ale też informacje o stanie cywilnym, liczbie dzieci czy formie zatrudnienia, co ułatwia dopasowanie ochrony do rzeczywistych potrzeb.

• Historia zakupów i preferencje – doradca może prześledzić poprzednio zawarte umowy, zgłoszone potrzeby oraz wymagania klienta, co ułatwia nawiązanie do wcześniejszych rozmów.

• Dokumentacja i zdarzenia – każda wysłana wiadomość, notatka czy załącznik zostają przypisane do konkretnego rekordu, tworząc pełną oś czasu relacji z klientem.

• Statusy płatności i odnowień – centralne gromadzenie danych o polisie pozwala na bieżąco kontrolować spływające raty, terminy zakończenia ochrony oraz rozliczenia z poszczególnymi zakładami ubezpieczeń.

Uporządkowane informacje przekładają się na spójną obsługę przy każdym kontakcie z agencją. Całościowe spojrzenie na klienta zwiększa konwersję i pozwala zaproponować produkty odpowiadające na rzeczywiste braki w jego ochronie.

Jak Insly wspiera ofertowanie?

Platforma łączy zarządzanie bazą kontaktów z oprogramowaniem taryfikacyjnym, co upraszcza codzienną pracę agenta. Jednorazowe wprowadzenie danych klienta pozwala wyliczyć składki w 15 towarzystwach, skracając ofertowanie do kilkudziesięciu sekund. Wbudowany kalkulator ubezpieczeń komunikacyjnych przyspiesza taryfikację OC i AC oraz umożliwia bezpośrednie porównanie ofert w jednym procesie. Doradca nie musi logować się do wielu oddzielnych portali, żeby przygotować rzetelne zestawienie.

Szybkie przygotowanie propozycji dla klienta opiera się na kilku mechanizmach platformy:

• Zestawienie wariantów w jednym oknie – system automatyzuje porównanie ofert wielu towarzystw ubezpieczeniowych, pozwalając od razu ocenić różnice w zakresach ochrony.

• Gwarancja zgodności składek – ceny pobierane z zewnętrznych systemów towarzystw są przetwarzane w bezpieczny sposób, co eliminuje rozbieżności cenowe na etapie wystawiania polisy.

• Personalizacja dokumentów – oprogramowanie pozwala nałożyć własny branding na generowane pliki i zestawienia.

• Szybkie odnajdywanie danych – doradca błyskawicznie odszukuje konkretną umowę lub zapisaną kalkulację, co przydaje się szczególnie podczas niespodziewanej rozmowy telefonicznej z klientem.

Integracja tych modułów sprawia, że proces sprzedaży przebiega płynnie. Pośrednik oszczędza czas, a klient otrzymuje czytelną, spersonalizowaną propozycję szybko.

Jakie automatyzacje oferuje Insly?

Automatyzacja procesów ubezpieczeniowych w Insly uwalnia doradców od powtarzalnych obowiązków administracyjnych. Odpowiednio skonfigurowany CRM samodzielnie pilnuje kluczowych terminów, dając zespołowi przestrzeń na budowanie relacji z klientami. Powiększanie portfela nie wymaga zatrudniania dodatkowych pracowników, a agencja zachowuje niezależność operacyjną od poszczególnych towarzystw i zewnętrznych multiagencji.

Platforma przejmuje wieloetapowe, czasochłonne zadania:

• Zautomatyzowany kontakt z klientami – oprogramowanie rozsyła powiadomienia SMS i e-mail o ratach oraz przypomnienia o odnowieniach polis. Pośrednik nie musi przeglądać papierowych kalendarzy, a klient jest na bieżąco informowany.

• Cyfrowe przetwarzanie dokumentacji – algorytmy AI rejestrują dane bezpośrednio z wgranych plików PDF i skanów dowodów rejestracyjnych. Eliminacja ręcznego przepisywania zmniejsza ryzyko pomyłek, przyspiesza obsługę i ułatwia generowanie dokumentacji APK.

• Rozliczanie prowizji agentów – moduł finansowy na bieżąco analizuje sprzedaż i tworzy raporty z przypisanymi stawkami. Comiesięczne podsumowania nie wymagają prowadzenia dziesiątek arkuszy kalkulacyjnych.

Cyfryzacja procesów odciąża pracowników od nadmiaru biurokracji. Każdy członek zespołu zyskuje więcej czasu na rozmowy z klientami i dopasowywanie warunków ochrony.

Jakie integracje ma Insly?

Wdrożenie nowego oprogramowania w agencji rzadko oznacza budowanie wszystkiego od zera. Insly oferuje możliwości łączenia się z zewnętrznymi aplikacjami, dzięki czemu dotychczasowe procesy operacyjne można zachować bez większych zmian. Sercem tego ekosystemu jest otwarte API, które pozwala na automatyczną wymianę informacji między narzędziami używanymi na co dzień. Ogranicza to ręczne przepisywanie danych i eliminuje ryzyko pomyłek przy obsłudze portfela.

• Nowoczesne technologie w obsłudze – skaner kodów AZTEC oraz algorytmy AI do analizy plików PDF przyspieszają rejestrację i taryfikację polis, ograniczając ręczne przepisywanie danych.

• Integracja z bazami i towarzystwami – kalkulator łączy się z zewnętrznymi systemami, w tym z bazą historiapojazdu.gov.pl, co pozwala błyskawicznie pobierać aktualne dane.

• Współpraca i migracja – system umożliwia wymianę informacji z zewnętrznymi aplikacjami CRM i ułatwia migrację historii polis.

Połączenie wszystkich kanałów w jednym miejscu podnosi efektywność pracy doradców i pozwala dopasować system do struktury technologicznej każdej agencji.

Jak działają płatności w Insly?

Zintegrowane zarządzanie finansami to ważny element codziennej pracy doradcy. Insly umożliwia rozliczenie i rejestrację wpłat od klienta już na etapie wystawiania polisy, a system automatycznie przypisuje transakcje do odpowiedniej kartoteki w module CRM. Gromadzenie danych w jednym miejscu eliminuje chaos w dokumentacji i ułatwia kontrolę nad przepływem środków w całej strukturze sprzedażowej.

• inslypay płatności – aplikacja do obsługi transakcji pozwala przyjmować płatności terminalem, BLIK-iem i przelewem. Środki mogą trafiać bezpośrednio na konto agencji lub na rachunek towarzystwa ubezpieczeniowego, co przyspiesza obsługę i automatyzuje księgowanie składek.

• Rozliczanie prowizji agentów – moduły finansowe samodzielnie kalkulują należności dla poszczególnych doradców na podstawie stawek wpisanych do systemu. Pracownicy nie muszą ręcznie podliczać wynagrodzeń, a wyliczenia są zgodne z zapisami w umowie.

• Prognozowanie przychodów – wbudowany moduł analizuje zaksięgowane wpłaty i buduje na ich podstawie zestawienia analityczne. Pozwala to generować prognozy finansowe na kolejne kwartały, co ułatwia planowanie budżetu i wyznaczanie celów sprzedażowych.

Prowadzenie rozliczeń w jednym systemie oszczędza czas całego zespołu. Właściciel agencji ma pewność, że każda złotówka z prowizji i składek jest właściwie zaewidencjonowana.

Czy Insly jest bezpieczne?

Ochrona danych osobowych i informacji finansowych to priorytet w pracy każdego brokera czy multiagencji. Insly tworzy zamknięte środowisko, w którym powierzone informacje pozostają bezpieczne. Architektura systemu została zaprojektowana tak, aby sprostać rygorystycznym regulacjom rynkowym. Producent wdrożył wielopoziomowe mechanizmy zabezpieczające, które obejmują każdy etap obsługi polis:

• Szyfrowanie i certyfikacja ISO/IEC 27001 – platforma przetwarza dane z wykorzystaniem algorytmów szyfrujących. Skuteczność wdrożonych procedur potwierdza certyfikat ISO/IEC 27001, który oznacza, że infrastruktura spełnia globalne normy bezpieczeństwa informatycznego.

• Zgodność z RODO i KNF – system dostarcza dokumentację wymaganą przez krajowe organy nadzoru i towarzystwa ubezpieczeniowe. Oprogramowanie wspiera realizację wytycznych dyrektywy IDD, ułatwiając zarządzanie zgodami klientów i minimalizując ryzyko kar podczas kontroli.

• Bezpieczna komunikacja API – wymiana informacji między programem a zewnętrznymi systemami towarzystw odbywa się wyłącznie weryfikowanymi kanałami. Dzięki temu składki trafiają na ekrany agentów bez rozbieżności cenowych.

Właściciel agencji korzystający z tego narzędzia ma pewność poprawności realizowanych transakcji. Przejrzyste procesy i wysoki poziom zabezpieczeń ułatwiają przejście audytów.

Ile kosztuje Insly?

Wybór oprogramowania dla multiagencji często wymaga analizy kosztów i korzyści. Model cenowy platformy jest elastyczny i dopasowuje się zarówno do pojedynczych doradców, jak i rozbudowanych sieci sprzedażowych. Chmurowy charakter narzędzia zdejmuje z właścicieli firm konieczność inwestowania we własną infrastrukturę serwerową i utrzymywania wsparcia IT. Użytkownicy płacą wyłącznie za faktyczny dostęp do usługi.

Koszty są transparentne. Bazowa cena Insly wynosi 69 zł netto miesięcznie za jednego użytkownika, a opłaty abonamentowe zaczynają się w przedziale 59–69 PLN netto, zależnie od wariantu i liczby wykupionych dostępów. Bardziej wymagające organizacje mogą wybrać pakiet PROFESJONALNY, gdzie koszt dla pierwszego stanowiska wynosi 169 zł + VAT. Dla porównania obowiązkowe składki ZUS to ok. 2080 zł miesięcznie, a usługi księgowe pochłaniają 200–300 zł. Na tym tle wydatek na oprogramowanie stanowi marginalną część budżetu agencji.

Skalowalny format licencji pozwala bezpiecznie planować wydatki i dodawać nowych agentów bez ryzyka nagłych skoków kosztów.

Jak wygląda wdrożenie Insly?

Wdrożenie oprogramowania w agencji ubezpieczeniowej często budzi obawy o przestoje, jednak proces ten zaprojektowano z naciskiem na płynność i elastyczność. Można zacząć od podstawowego pakietu funkcji i stopniowo rozszerzać jego zakres w miarę wzrostu biznesu. Zarówno początkujący pośrednicy, jak i rozbudowane struktury sprzedażowe mogą dopasować konfigurację narzędzia do swoich bieżących potrzeb.

Migracja i integracja ze środowiskiem pracy

Kluczowym etapem uruchomienia nowego środowiska jest bezpieczne przeniesienie dotychczasowej bazy kontaktów i historii ubezpieczeń. Migracja danych do Insly pozwala zachować ciągłość obsługi i od pierwszego dnia korzystać z zebranych wcześniej informacji. Platforma udostępnia otwarte API, co ułatwia integrację z innymi systemami w firmie, takimi jak aplikacje księgowe czy własne rozwiązania CRM. Oprogramowanie nie izoluje danych, lecz wymienia je ze współpracującymi narzędziami, tworząc spójny ekosystem.

Skalowalność i ciągły rozwój platformy

Wdrożenie to nie tylko jednorazowa konfiguracja, ale wejście w środowisko, które rośnie wraz z rynkiem. Adaptacja do nowych regulacji prawnych odbywa się w tle, więc agenci nie muszą martwić się o samodzielne aktualizacje. Platforma jest stale rozwijana, co zapewnia dostęp do aktualnych technologii branżowych. Po wstępnej konfiguracji użytkownicy zyskują dostęp do zautomatyzowanych procesów, a wystawienie nowej polisy na podstawie wcześniej wprowadzonych danych zajmuje zaledwie kilka kliknięć.

Jakie efekty daje Insly w praktyce?

Insly poprawia efektywność pracy w branży ubezpieczeniowej. CRM zmienia codzienne obowiązki w uporządkowany ciąg zadań i eliminuje chaos informacyjny. Użytkownicy działają szybciej i z większą precyzją, co przekłada się na rozwój działalności i budowanie trwałych relacji z klientami.

Przeniesienie procesów do jednego ekosystemu przynosi wymierne korzyści na każdym etapie cyklu życia polisy, od pierwszego kontaktu, przez przygotowanie propozycji, aż po podpisanie umowy i późniejszą opiekę. Praktyczne rezultaty korzystania z systemu obejmują:

• Szybkość wsparcia – wysoka ocena użytkowników wynika w dużej mierze z niezawodnej pomocy technicznej, gdzie średni czas odpowiedzi na czacie wynosi 45 sekund.

• Zaufanie i skala działania – oprogramowanie realnie wspiera doradców, o czym świadczy ponad 1 000 000 przeprowadzonych analiz potrzeb klienta (APK).

• Lepsza organizacja pracy – centralizacja działań, automatyczne tworzenie dokumentów i optymalizacja finansowa pozwalają odzyskać czas niezbędny do aktywnej sprzedaży.

Doradcy korzystający z tego środowiska odzyskują godziny, które wcześniej pochłaniała biurokracja. Ten czas mogą przeznaczyć na analizę potrzeb klientów, podnosząc standard obsługi i własną satysfakcję z pracy.